Geldwäscheprävention und Verifizierung bei uns

Wir halten das Glücksspiel bei N1 Casino sicher, transparent und im Einklang mit den Vorgaben unserer Lizenz. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und welche Rechte und Pflichten daraus für Sie entstehen.

Unsere AML-Richtlinie

Rechtsgrundlage unserer Maßnahmen

Wir betreiben diese Plattform unter der Lizenz MGA/B2C/394/2017 der Malta Gaming Authority (MGA) und sind dadurch an die maltesischen Anti-Geldwäsche-Vorschriften sowie die entsprechenden EU-Richtlinien gebunden. Als Verantwortliche für die Verhütung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung treffen wir technische, organisatorische und personelle Maßnahmen, um unser Angebot nicht als Kanal für illegale Geldflüsse missbrauchen zu lassen.

Dazu gehören die risikobasierte Kundenprüfung, die laufende Überwachung von Transaktionen, die Schulung unserer Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter sowie die Meldung verdächtiger Vorgänge an die maltesische Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU). Von diesen Pflichten machen wir keine Ausnahmen, auch wenn dies gelegentlich zusätzliche Dokumente oder kurze Wartezeiten für Sie bedeutet.

Wann und wie wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei typischen Situationen: direkt nach der Registrierung, vor Ihrer ersten Auszahlung sowie bei Erreichen bestimmter Ein- und Auszahlungsschwellen. Sie können die Prüfung auch freiwillig und vorzeitig abschließen, indem Sie Ihre Dokumente jederzeit im Kontobereich hochladen. Je früher die Verifizierung abgeschlossen ist, desto schneller laufen spätere Auszahlungen ab.

• Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gut lesbar, alle vier Ecken sichtbar)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder amtlicher Meldezettel, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern verdeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallet- oder Bankkontos
• Bestätigung der Telefonnummer und E-Mail-Adresse als Basisprüfung

So läuft die Prüfung ab

Schritt für Schritt

Der gesamte Prozess dauert in der Regel weniger als 72 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar eingereicht werden. Einfälle mit sauberen Scans prüfen wir häufig bereits innerhalb von 24 Stunden. Alle Dokumente übertragen Sie verschlüsselt über unseren Kontobereich, niemals per unaufgeforderter E-Mail.

Ihre Dokumente behandeln wir streng vertraulich. Die Übertragung erfolgt SSL-verschlüsselt, der Zugriff ist auf verifiziertes Compliance-Personal beschränkt, und wir speichern Ausweiskopien getrennt von Ihren Spieldaten in verschlüsselten Systemen, die den Vorgaben der DSGVO entsprechen.

• Schritt 1: Laden Sie Ihre Dokumente im Kontobereich unter "Verifizierung" hoch.
• Schritt 2: Unser Compliance-Team prüft Vollständigkeit, Lesbarkeit und Übereinstimmung Ihrer Angaben.
• Schritt 3: Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat mit einer klaren Rückfrage.
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis schriftlich; erfolgreiche Prüfungen werden dauerhaft Ihrem Konto zugeordnet.

Wofür wir Mittelherkunft abfragen

Nachweise ab bestimmten Schwellen

Wenn Ihre Einzahlungen oder Spieleinsätze ein bestimmtes Volumen erreichen oder ein ungewöhnliches Einzahlungsmuster vorliegt, können wir Sie nach der Herkunft Ihrer Mittel fragen. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die unsere Lizenz vorsieht.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsurkunden oder Erbschaftsdokumente. Der Nachweis muss plausibel belegen, dass die eingesetzten Beträge aus legalen Quellen stammen. Wir behandeln diese Informationen ebenso vertraulich wie Ihre Ausweisdokumente und verwenden sie ausschließlich für AML-Zwecke.

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlungen und Auszahlungen im Blick

Wir überwachen Ein- und Auszahlungen kontinuierlich und automatisch. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung, im Rahmen der Optionen Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, Trustly und MiFinity. Auszahlungen unter 20 EUR führen wir nicht aus; pro Tag sind maximal 5.000 EUR und pro Monat 20.000 EUR möglich. E-Wallet-Auszahlungen werden in der Regel innerhalb von 24 Stunden bearbeitet, Karten- und Bankauszahlungen innerhalb von 1 bis 5 Werktagen. Gebühren erheben wir nicht.

Auffällige Konstellationen wie viele kleine Einzahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten, das direkte Durchschleifen von Geldern oder plötzliche Wechsel der Zahlungsmethode prüfen wir manuell. In begründeten Fällen fragen wir nach oder melden den Vorgang an die zuständige Behörde, ohne Sie vorab darüber zu informieren, soweit das Gesetz das untersagt.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Folgen nicht erbrachter Nachweise

Verifizieren Sie Ihr Konto nicht, dürfen wir keine Auszahlungen freigeben. Kommen Sie einer Aufforderung zur Dokumentvorlage oder Mittelherkunft innerhalb der gesetzten Frist nicht nach, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Diese Einschränkungen lösen wir sofort, sobald die geforderten Unterlagen vollständig und plausibel vorliegen.

Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug, Nutzung Dritter zur Umgehung von Limits oder nachweisbarer Geldwäsche sperren wir das Konto, frieren betroffene Guthaben ein und informieren die FIAU. Gegen Entscheidungen können Sie sich jederzeit an unseren Support wenden; Beschwerden bearbeiten wir priorisiert und dokumentiert.

• Nicht verifiziert: keine Auszahlung, Spieleinsatz je nach Risiko eingeschränkt
• Frist abgelaufen: Konto vorübergehend auf Einzahlungssperre gesetzt
• Verdachtsfall: Kontosperre, Einfrieren des Guthabens, Meldung an die Behörde

Wie lange wir Dokumente speichern

Gesetzliche Aufbewahrungspflicht

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß maltesischem Recht mindestens fünf Jahre ab Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der MGA und der FIAU. Nach Ablauf der Pflichtfrist löschen wir Ihre Dokumente datenschutzkonform.

Sie haben jederzeit das Recht auf Auskunft über Ihre bei uns gespeicherten Daten sowie auf Berichtigung unrichtiger Angaben. Anfragen dazu richten Sie an [email protected]; unser Support ist rund um die Uhr erreichbar und leitet Anfragen an die zuständige Stelle weiter.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon nach der Registrierung verifizieren?

Wir verifizieren Sie spätestens vor der ersten Auszahlung, empfehlen aber die Prüfung direkt nach der Registrierung. So vermeiden Sie später Wartezeiten bei Auszahlungen.

Welche Dokumente brauche ich für die Verifizierung?

Einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, und je nach Zahlungsmethode einen Nachweis, dass das Konto auf Ihren Namen läuft.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel weniger als 72 Stunden. Vollständige und lesbare Unterlagen prüfen wir häufig innerhalb von 24 Stunden.

Warum wird die Auszahlung über dieselbe Methode wie die Einzahlung durchgeführt?

Diese Regel gehört zu unseren AML-Pflichten. Sie stellt sicher, dass Gelder an die Person zurückfließen, von der sie stammen, und verhindert das Durchschleichen von Mitteln.

Was passiert, wenn ich keine Herkunftsnachweise einreiche?

Ohne plausible Nachweise dürfen wir keine Auszahlungen freigeben. Nach fruchtlosem Fristablauf schränken wir das Konto weiter ein, bis die Unterlagen vorliegen.